保険市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ別（サービス、ソフトウェア）、アプリケーション別（保険料設定、不正行為と無駄の防止と削減、顧客洞察の獲得）、地域別の洞察と2035年までの予測のデータ分析

保険市場におけるデータ分析の概要

保険市場における世界のデータ分析は、2026年の199億8866万米ドルから2027年には219億1957万米ドルに拡大し、2035年までに418億533万米ドルに達すると予測されており、予測期間中に9.66%のCAGRで成長します。

保険市場市場におけるデータ分析とは、引受業務、保険金請求処理、リスク評価、顧客洞察における統計的、予測的、規範的な分析の使用を指します。 2024 年の世界の保険分析セクターの価値は約 138 億 4,000 万米ドルと推定されています。ツールはソリューションの総消費量の約 66.9 % を占め、サービスは約 33.1 % を占めています。 2023 年には、北米が世界シェアの約 34.7 % を占めました。アプリケーションセグメントのうち、請求管理は約 34.7 %、不正行為検出は約 19.2 %、顧客のパーソナライゼーションは約 15 % を占めました。業界には、世界中で 100 社を超える主要な分析ベンダーと 500 社以上のインシュアテック導入企業が参加しています。

米国では、データ分析が損害保険、生命保険、健康保険の分野に深く組み込まれています。米国の保険会社は、年間 5,000 を超える分析プロジェクトに投資しています。 2024 年時点で、米国地域は保険分析市場シェアの約 38.4 % を占めています。各州の約 200 社の保険会社が引受業務、価格設定、不正行為検出に AI/ML モデルを活用しています。 75 を超える保険会社がクラウドベースの分析プラットフォームを導入しています。分析による保険金請求の自動化により、米国の多くの保険会社で業務時間が最大 20% 短縮されます。資本企業とテクノロジー企業の集中により、米国は保険市場分析におけるデータ分析の中心拠点としての地位を確立しています。

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主な調査結果

• 主要な市場推進力:保険会社の 88 % が、分析における AI と機械学習の採用の増加を挙げています
• 主要な市場抑制:分析イニシアチブの 40 % はデータ品質とサイロが原因で失敗します
• 新しいトレンド:新しいソリューションの 30 % には生成 AI とリアルタイム モデルが組み込まれています
• 地域のリーダーシップ:北米は分析導入シェアの約 33 ～ 38 % を保持
• 競争環境:上位 5 プロバイダーが市場契約の約 45 % を管理
• 市場セグメンテーション:ツール ~67 %、サービス ~33 % のシェア
• 最近の開発:不正検出の導入は 2024 年に最大 19 % 増加

保険市場におけるデータ分析の最新動向

2024 年から 2025 年初頭の保険市場トレンドにおけるデータ分析では、AI/ML、自動保険金請求ルーティング、リアルタイム価格設定モデル、クラウドおよびハイブリッド アーキテクチャの使用拡大の加速が示されています。自動車保険会社の約 88 % は、予測スコアリング モデルを使用して保険料を調整しています。ツール部門はソリューション消費量の 66.9 % を占め、サービスは 33.1 % でした。デプロイメント モードでは、クラウド プラットフォームとハイブリッド プラットフォームが新しいプロジェクトで最大 45% のシェアを獲得しました。不正検出モジュールの導入は前年比で最大 19 % 増加しました。使用量ベースのテレマティクスと IoT データの統合は、自動車保険分析の導入において最大 25% 増加しました。毎月更新される引受モデルでは、使用量が最大 15% 増加しました。生命保険と医療保険では、約 10 社の保険会社が健康状態と死亡率の予測に分析を使用しました。顧客管理におけるクロスセルおよびアップセル分析は最大 12% 増加しました。いくつかの保険会社は従来のバッチ モデルをリアルタイム ストリーミング分析に置き換え、2024 年には約 20 社の保険会社がイベント駆動型分析に移行しました。

保険市場のダイナミクスにおけるデータ分析

ドライバ

"リスクとコストの管理における精度の要求"

保険会社はより鋭いリスク選択とコスト効率を求めており、分析の導入が促進されています。 2024 年には、世界の保険会社上位 20 社の約 95 % が引受業務に予測モデルを使用しました。 10 ～ 20 % の請求コスト削減目標が導入を推進しています。一部の市場では、詐欺による損失が保険金請求支出の約 10 % を占めており、分析導入の動機となっています。チャーン モデルを使用した顧客維持プログラムでは、失効が最大 15 % 減少します。テレマティクスと IoT データが保険料のセグメント化をサポートするようになりました。自動車保険会社の約 25 % が使用量ベースの価格設定を採用しています。競争圧力が高まるにつれ、リスクを区別して管理するために分析が不可欠になります。

拘束

"データ品質、統合、レガシー システム"

分析の取り組みの多くは、データ品質の低下とシステムのサイロ化により失敗します。分析プロジェクトの約 40 % がこれらの理由で放棄されています。従来の基幹保険システムにより、最大 30% の保険会社の統合が妨げられています。多くの企業が異種データ スキーマに取り組んでおり、最大 35 % が統合されたデータ ウェアハウスを欠いています。個人データの使用に関する規制上の制約により、高度なモデルの最大 20% が妨げられています。分析スキルの不足は最大 45 % の企業に影響を及ぼし、規模の拡大が停止しています。リアルタイム データ フィードの統合にかかるコストが高いため、一部のプロジェクト、特に中堅保険会社のプロジェクトが妨げられています。

機会

"クロスセル、パーソナライズされた製品、組み込み保険"

分析によりクロスセルとパーソナライゼーションが可能: 保険会社の最大 12 % が 2024 年に次善のオファー システムを開始しました。組み込み型保険 (旅行、IoT 商品など) の採用は最大 18 % 増加しました。多くの保険会社は、リアルタイム分析をテストして保険料を動的に調整したり、中期プランを提供したりしています。最大 8 社の保険会社がリアルタイムの価格設定を試験的に実施しています。生活/健康におけるウェルネスと行動分析は、約 7 社で使用されています。外部データ (ソーシャル メディア、地理空間) の統合により、新しい製品設計がサポートされます。モデルの約 15 % に外部信号が含まれています。 B2B 保険会社は、内部能力が不足している中小規模の保険会社に対して、Analytics-as-a-Service モジュールを収益化できます。

チャレンジ

"ガバナンス、モデルの説明可能性、規制"

ガバナンスと説明可能性は大きな課題です。毎年約 20 の分析モデルが不透明性を理由に規制当局によって拒否されます。約 30% の保険会社がモデルの公平性を検証するために導入を遅らせています。ヨーロッパの規制制度 (GDPR など) により、モデルの最大 25 % がコンプライアンスに準拠するように再設計されています。監査可能性には遅いイノベーションが必要です。分析チームの最大 18 % は詳細なログを維持する必要があります。オーバーフィッティングとバイアスのリスクには堅牢な検証が必要です。モデルの最大 12 % がストレス テストに不合格です。保険市場におけるデータ分析の持続可能な規模には、イノベーションと規制上の保証のバランスをとることが重要です。

保険市場セグメンテーションにおけるデータ分析

保険市場のデータ分析は、タイプ別（サービス、ソフトウェア）およびアプリケーション別（保険料価格設定、不正行為と無駄の防止と削減、顧客洞察の獲得）によって分割されています。ソフトウェアは展開の最大 67 % のシェアを占めています。サービス ~33%。アプリケーションでは、価格設定と引受業務が約 35 %、不正行為の検出が約 25 %、顧客の洞察が約 20 %、残りの約 20 % がその他の分析です。

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種類別

ソフトウェア：ソフトウェア分析プラットフォームは最大 67 % のシェアで優位に立っています。これらには、保険会社のワークフローに組み込まれた予測モデリング エンジン、ダッシュボード、AI モジュールが含まれます。 2024 年には、新規プロジェクトの約 80 % がソフトウェア ライセンスとメンテナンスを購入しました。オンプレミスとクラウドの配信モデルはほぼ均等に分割されます。多くのソフトウェア ツールはポリシー管理システムと統合されています。大手保険会社の約 65 % がモジュラー分析ツールキットを採用しています。ソフトウェアは事業分野全体での再現性と拡張性を可能にし、保険市場のデータ分析における中核的な支出となっています。

ソフトウェア部門は、2025 年に 72 億 6,380 万米ドルとなり、シェアの 39.8% を占めると予測されており、高度な予測分析プラットフォーム、不正検出ツール、ポリシー自動化システムによって 2034 年まで 9.5% の CAGR で成長すると予想されています。

ソフトウェア分野で主要な主要国トップ 5

• 米国: 推定 26 億 1,890 万米ドルで、シェア 36.0%、CAGR 9.6% に相当し、機械学習対応の保険分析プラットフォームによって推進されました。
• 中国: 評価額は 16 億 7,240 万米ドルで、シェア 23.0%、CAGR 9.7% を占め、AI ベースの保険金請求管理システムの統合によって支えられています。
• ドイツ: 高度な保険数理モデリング ソフトウェアの採用により、シェア 14.1%、CAGR 9.4% に相当する 10 億 2,260 万米ドルと予測されています。
• 日本: 推定8億1,470万米ドル、シェア11.2%、CAGR 9.3%、生命保険および損害保険分析の自動化が推進。
• インド: 評価額は 6 億 3,450 万ドルで、シェア 8.7%、CAGR 9.8% を占め、新興のデジタル保険エコシステムに支えられています。

サービス:コンサルティング、実装、トレーニング、モデル構築、マネージド サービスを含むサービスは、分析支出の最大 33 % を占めます。 2024 年には、世界中で約 150 社のコンサルタント会社が保険分析サービスを提供しました。多くの小規模保険会社は分析モデルを完全にアウトソーシングしており、中堅保険会社の約 20 % がサードパーティの分析プロバイダーに依存しています。社内の専門知識が限られている新興市場では、サービスの使用率が特に高くなります。サービスは、分析プロジェクトの導入と成功において重要な役割を果たし、テクノロジーとドメイン知識のギャップを埋めます。

サービス部門は2025年に109億6,410万米ドルに達し、60.2%のシェアを占めると予測されており、保険会社における分析アウトソーシングおよびコンサルティングサービスの需要の高まりにより、2034年まで9.7%のCAGRで成長すると予想されています。

サービス分野における主要な主要国トップ 5

• 米国: 推定 34 億 8,720 万米ドルで、シェア 31.8%、CAGR 9.8% に相当します。これは、クラウド分析と AI ベースの保険コンサルティングの大規模導入によって推進されました。
• 中国: 評価額は20億3,760万米ドルで、シェア18.6%、CAGR 9.9%を占め、デジタル保険の急速な普及に支えられています。
• ドイツ: 健康保険および自動車保険部門における予測リスク管理が原動力となり、13 億 4,710 万米ドルと予測され、シェア 12.3%、CAGR 9.6% に相当します。
• インド: 推定11億1,690万米ドル、シェア10.2%、CAGR9.8%で、保険テクノロジースタートアップの成長が牽引。
• 英国: 評価額は 9 億 7,530 万ドルで、シェア 8.9%、CAGR 9.5% に相当し、データ主導の引受システムによってサポートされています。

用途別

プレミアム価格設定:価格分析と引受最適化が使用量の最大 35% を占めます。保険会社は、予測リスク スコアリングを使用して顧客ごとの保険料を設定し、料率を動的に調整します。 2024 年には約 25 社の通信事業者がリアルタイムの価格設定制御を導入しました。テレマティクスベースの使用量価格設定は、自動車保険会社の約 15 % で使用されています。大手保険会社の約 60% では引受モデルが四半期ごとに更新されます。価格分析は、混雑した保険市場における利益率と競争力をサポートします。

価格プレミアム部門は、2025 年に 89 億 3,610 万米ドルと評価され、シェアの 49.0% を占め、動的価格設定モデルと顧客セグメンテーション分析の需要によって 9.7% の CAGR で成長すると予想されています。

価格設定保険料適用における主要主要国トップ 5

• 米国: 推定29億4,820万米ドルで、シェア33.0%、CAGR 9.8%に相当し、使用量ベースの保険モデルが推進。
• 中国: 評価額は 20 億 2,150 万ドルで、シェア 22.6%、CAGR 9.9% を占め、AI を活用した価格最適化に支えられています。
• ドイツ: 自動車保険における保険数理モデリングを原動力に、シェア 15.4%、CAGR 9.5% に相当する 13 億 7,240 万米ドルと予測。
• 日本: 医療保険価格分析に基づく推定額は 10 億 6,190 万米ドル、シェアは 11.9%、CAGR は 9.4% です。
• インド: 評価額は 7 億 9,560 万ドルで、シェア 8.9%、CAGR 9.8% に相当し、デジタル政策プラットフォームの拡大に支えられています。

不正行為と無駄の防止と削減:不正行為と無駄の防止は最大 25% を占めます。分析により、不審な請求、不適切な請求、重複した請求が特定されます。請求件数の約 10 % に、モデルを使用した審査のフラグが立てられています。 2024 年には不正検出の採用率が最大 19 % 増加しました。一部の保険会社は、不正支払いの最大 5 ～ 8 % の削減を達成しました。プロセス分析によるクレーム業務の無駄の削減により、サイクルタイムが最大 10 ～ 15 % 短縮されます。このアプリケーションは測定可能な ROI をもたらし、幅広い採用を促進します。

不正行為の防止と削減、および廃棄物セグメントは、2025 年に 63 億 290 万米ドルと予測されており、シェアの 34.6% を占め、高度な不正検出システム、AI アルゴリズム、予測分析ツールによって 9.6% の CAGR で成長すると予想されています。

不正行為と無駄の防止と削減における主要な主要国トップ 5

• 米国: 21 億 1,490 万米ドルと推定され、シェア 33.6%、CAGR 9.7% を占め、大規模な保険金請求分析システムによってサポートされています。
• 中国： 15 億 3,280 万米ドルと評価され、24.3% のシェアと 9.8% の CAGR を占め、これは不正防止デジタル保険イニシアチブによって推進されました。
• ドイツ: 自動車保険における不正防止プラットフォームが後押しし、シェア 14.9%、CAGR 9.5% に相当する 9 億 4,120 万ドルと予測されています。
• 日本: 推定8億3,640万米ドル、シェア13.3%、CAGR 9.3%、AIベースの請求検出ツールによってサポートされています。
• インド: 評価額は 5 億 6,890 万米ドルで、シェア 9.0%、CAGR 9.9% に相当します。これは保険金請求分析と保険契約検証の自動化によって促進されました。

顧客の洞察を得る:顧客インサイト分析は使用量の最大 20 % を占めます。保険会社は、セグメンテーション、解約予測、クロスセル モデル、パーソナライズされたオファーを展開しています。保険会社の約 12 % が 2024 年に次善のオファー エンジンを導入しました。維持モデルにより失効率は最大 7 % 減少しました。生活と健康に関する行動分析は、ウェルネス インセンティブを調整するために約 8 社で使用されています。感情とフィードバックの分析は、NPS の改善と製品の調整をサポートするために、約 5 つのパイロット プロジェクトに導入されています。顧客の洞察によりロイヤルティと製品の有効性が向上します。

顧客インサイトの獲得セグメントは、2025 年に 30 億 880 万米ドルとなり、シェアの 16.5% を占めると予測されており、パーソナライズされた保険の推奨事項と顧客維持分析の需要に牽引されて、9.5% の CAGR で成長すると予想されています。

Gain Customer Insight アプリケーションにおける主要主要国トップ 5

• 米国: 推定 10 億 2,860 万米ドルで、シェア 34.2%、CAGR 9.6% に相当し、顧客維持における行動データ分析によって推進されました。
• 中国: 7 億 7,490 万米ドルと評価され、シェア 25.7%、CAGR 9.8% を占め、AI を活用したカスタマー エクスペリエンス システムによってサポートされています。
• ドイツ: パーソナライズされた製品の推奨により、シェア 16.0%、CAGR 9.4% に相当する 4 億 8,060 万米ドルと予測されています。
• 日本: 顧客プロファイリングとエンゲージメント分析により、推定 3 億 7,790 万ドル、シェア 12.6%、CAGR 9.3% と推定されています。
• インド: 評価額は 2 億 4,730 万ドルで、シェア 8.2%、CAGR 9.9% に相当し、顧客中心のデジタル政策プラットフォームに支えられています。

保険市場のデータ分析地域別展望

保険市場におけるデータ分析の地域パターンでは、北米が約 33 ～ 34 % でリードし、次にアジア太平洋地域約 30 %、ヨーロッパ約 25 %、中東とアフリカ約 12 ～ 13 % が続きます。

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北米

保険における分析導入のシェアは北米が約 33 ～ 34 % で圧倒的です。米国はアナリティクスの導入において世界をリードしています。 200 社を超える保険会社がエンタープライズ分析プラットフォームを運用しています。保険金請求の自動化とリスク モデリングはほぼ普遍的であり、上位 50 社の保険会社の約 90 % が予測モデルを使用しています。世界市場価値の約 38.4 % が北米で占められています。クラウドおよびハイブリッド展開モデルは、新規プロジェクトの約 50% を占めます。米国の通信会社の多くは毎月モデルを更新し、人材に投資し、保険技術者と提携しています。保険における AI モデルに関する規制の明確さは、米国では多くの地域よりも強力であり、クローズドおよびオープンの分析エコシステムの成長を促進しています。

北米は2034年までに127億6,430万米ドルに達すると予測されており、33.5%のシェアを占め、生命保険と損害保険の分野における高度な保険のデジタル化と高度な分析プラットフォームの採用によって9.7%のCAGRで成長しています。

北米 – 「保険市場におけるデータ分析」の主要国

• 米国: 推定 95 億 8,670 万米ドルで、シェア 75.1%、CAGR 9.8% に相当し、保険分野における AI およびビッグデータへの投資が牽引しています。
• カナダ: 評価額は 17 億 4,130 万米ドルで、シェア 13.6%、CAGR 9.5% を占め、予測請求分析の導入に支えられています。
• メキシコ: 生命保険データ システムの拡大により、シェア 7.2%、CAGR 9.4% に相当する 9 億 2,380 万ドルと予測されています。
• キューバ: 規制上のデジタル化の取り組みにより、2 億 8,970 万米ドルと推定され、シェアは 2.3%、CAGR は 9.3% となります。
• コスタリカ: 評価額は 2 億 2,320 万ドルで、シェア 1.8%、CAGR 9.2% に相当し、保険近代化プログラムによって支えられています。

ヨーロッパ

ヨーロッパは、保険市場における世界のデータ分析の最大 25 % のシェアを保持しています。英国、ドイツ、フランス、オランダなどの主要市場では、保険金請求、価格設定、不正行為の分析が導入されています。約 15 社の国内保険会社が社内分析ラボを運営しています。 EU 内の国境を越えたデータ体制により、27 か国にわたる展開が可能になります。ヨーロッパの新興保険会社の約 22 % が、説明可能性を備えた AI モデルを採用しています。 GDPR と保険規制では、最大 30% のモデル調整が必要です。クラウド導入が増加しています。新しいプロジェクトの最大 45 % がハイブリッド アーキテクチャを選択しています。欧州の保険会社は、分析におけるガバナンス、公平性、監査証跡を重視しています。

欧州は、厳格なコンプライアンス要件と不正行為分析とデジタル請求処理への投資によって、28.7%のシェアを占め、9.5%のCAGRで成長し、2034年までに109億3,680万米ドルに達すると予想されています。

ヨーロッパ – 「保険市場におけるデータ分析」の主要国

• ドイツ: 評価額は 29 億 5,690 万米ドルで、シェア 27.0%、CAGR 9.6% を占め、ポリシー自動化イニシアチブによって推進されました。
• 英国: 23 億 6,850 万米ドルと推定され、シェア 21.7%、CAGR 9.4% を占め、デジタル保険引受分析によって裏付けられています。
• フランス: 健康保険および自動車保険分野での採用により、シェア 18.3%、CAGR 9.5% に相当する 20 億 680 万米ドルと予測されています。
• イタリア: 推定 17 億 9,430 万米ドル、シェア 16.4%、CAGR 9.4%、リスク管理分析ツールによるもの。
• スペイン: 評価額は 14 億 9,260 万米ドルで、シェア 13.6%、CAGR 9.3% を占め、政策分析における AI の統合に支えられています。

アジア太平洋

アジア太平洋地域は市場の約 30% のシェアを占めています。中国、インド、日本、オーストラリアなどの国が導入を主導しています。アジアの 50 社以上の保険会社が予測分析プラットフォームを使用しています。テレマティクスと IoT データの統合は強力で、APAC の自動車保険会社の約 20 % が使用量ベースのモデルを使用しています。多くの市場では、自動車、不動産、健康の分野で最初に分析が導入されています。約 30 社の分析コンサルタント会社が地域的に活動しています。中国では、規制サンドボックスにより 8 つのパイロット分析プロジェクトが許可されています。インドは、2024 年に保険分析を対象とした約 10 件のイノベーション補助金を開始しました。東南アジアへの拡大により、インドネシア、ベトナム、フィリピンで高い潜在力が生まれます。

アジアは、保険分野における急速なデジタル化とインシュアテック企業の拡大に支えられ、2034年までに118億3,790万米ドルに達し、シェア31.0%を占め、CAGR 9.8%で成長し、世界市場を支配すると予測されている。

アジア - 「保険市場におけるデータ分析」の主要国

• 中国: AI を活用した引受業務により、推定 43 億 2,870 万ドルとなり、シェア 36.5%、CAGR 9.9% に相当します。
• インド: 評価額は 29 億 7,310 万米ドルで、シェア 25.1%、CAGR 9.9% を占め、データ駆動型の保険金請求管理プラットフォームによってサポートされています。
• 日本: 医療保険における機械学習アプリケーションが後押しし、シェア 18.1%、CAGR 9.4% に相当する 21 億 4,280 万米ドルと予測されています。
• 韓国: 推定12億9,460万米ドル、シェア10.9%、CAGR9.6%、テレマティクスベースの自動車保険が牽引。
• オーストラリア: 評価額は 10 億 9,870 万米ドルで、シェア 9.3%、CAGR 9.5% に相当し、再保険におけるデジタル分析の導入に支えられています。

中東とアフリカ

中東とアフリカは、保険における分析導入の約 12 ～ 13 % を占めています。 UAE、サウジアラビア、カタールなどの湾岸諸国は、引受業務、価格設定、詐欺モデルの導入を主導しています。この地域の 20 を超える保険会社が分析を使用しています。分析プロジェクトは多くの場合、ドバイとオマーンで始まります。アフリカでは、導入は始まったばかりですが、成長の可能性を示しています。約 5 か国がマイクロ保険と医療のパイロット分析を実施しています。約 10 か国の規制枠組みが進化しています。オンプレミスのインフラストラクチャが少ないため、クラウド モデルが新しいプロジェクトの大半を占めています。地域の保険会社は、規模を拡大するために世界的な分析ベンダーと提携する傾向があります。

中東およびアフリカ市場は、保険の普及拡大とデジタル変革への取り組みにより、2034年までに35億8,380万米ドルに達すると予想されており、世界シェアは9.4%に達し、CAGRは9.4%で成長すると予想されています。

中東とアフリカ – 「保険市場におけるデータ分析」の主要国

• アラブ首長国連邦: 推定 10 億 8,760 万米ドル、シェア 30.3%、CAGR 9.5% に相当し、規制の近代化に支えられています。
• サウジアラビア: 9 億 4,840 万ドルと評価され、シェア 26.5%、CAGR 9.4% を占め、デジタル保険分析の成長が牽引しています。
• 南アフリカ: 医療保険における分析の統合により、シェア 20.0%、CAGR 9.3% に相当する 7 億 1,530 万米ドルと予測されています。
• エジプト: 推定 5 億 2,290 万米ドル、シェア 14.6%、CAGR 9.2%、スマート保険テクノロジーが牽引。
• カタール: 評価額は3億960万米ドルで、フィンテックと保険のデジタル化の拡大に支えられ、8.6%のシェアと9.1%のCAGRに相当します。

保険会社におけるトップデータ分析のリスト

• ベリスク分析
• リソースプロ
• Qlik
• SAS
• SAP AG
• ボードインターナショナル
• レクシスネクシス
• オラクル
• デロイト
• TIBCO ソフトウェア
• タブロー
• RSM
• IBM
• PwC
• ペガシステムズ
• ヴァータフォア
• オープンテキスト
• ガイドワイヤー
• マジェスコ

Verisk Analytics と SAS は市場でトップです。 Verisk Analytics は独自の保険データ、予測モデリング、リスク スコアリングを管理し、多くの市場で最大 15% のシェアを獲得しています。 SAS は分析エンジン、不正行為プラットフォーム、モデリング スイートを提供しており、世界中の保険会社で最大 12 % のシェアを保持しています。これら 2 つのプラットフォームは、ドメインの強度と拡張性により、多くの保険会社分析アーキテクチャの基礎コンポーネントを形成します。

投資分析と機会

保険会社が競争上の差別化を図る中、保険市場におけるデータ分析への投資は加速し続けています。 2023 年と 2024 年には、保険会社やベンチャー ファンドによって 12 億米ドル以上が分析に投資されました。約 30 社の新しいインシュアテック分析スタートアップが、平均 500 万～2,000 万米ドルの資金調達ラウンドを受けました。北米では、投資取引の約 40% が保険金請求の自動化と詐欺モデルを対象としていました。アジア太平洋地域は分析投資の約 25 % を占め、テレマティクス、デジタル ヘルス、組み込み保険分析に重点を置いています。多くの既存企業が分析会社を買収し、2024 年には最大 8 件の M&A 取引が行われました。一部の保険会社は、それぞれ 100 名を超える科学者を擁する社内データ サイエンス センターを構築しました。投資機会は、小規模保険会社向けのサービスとしての分析、ニッチ分野向けの垂直分析モジュール、ローコード分析プラットフォーム、および説明可能な AI ソリューションにあります。分析によって ROI が証明されると、二次的な収益化、つまりブローカーや業界を超えたインサイトへの販売が浮上します。

新製品開発

2023 年から 2025 年にかけて、保険市場におけるデータ分析の製品イノベーションには、生成 AI モデル、エッジ分析、フェデレーテッド ラーニング、説明可能モジュール、リアルタイム ストリーミング エンジンが含まれていました。新しい分析プラットフォームの約 30 % には、引受業務ナラティブを自動生成する生成 AI が含まれています。約 25 % はエッジ分析を導入してセンサー データをローカルで処理し、遅延を削減します。保険会社ネットワーク全体でプライバシーを保護するために、フェデレーテッド ラーニング モデルが展開の約 15 % に導入されるようになりました。ツールの約 20% に組み込まれた Explainable AI モジュールは、規制遵守に役立ちます。イベントベースのポリシーをサポートするストリーミング データ エンジンは、新規プロジェクトの約 10 % で開発されました。これらの機能強化により、保険会社にとって分析がリアルタイムで解釈可能かつスケーラブルなレベルに近づきます。

最近の 5 つの開発

• 2024 年、Verisk Analytics は、約 30 社の保険会社に採用された AI ベースの不正行為スコアリング モジュールを開始しました。
• 2025 年、SAS は説明エンジンが組み込まれた保険リスク モデリング ツールをリリースし、世界の航空会社 15 社に導入されました。
• 2023 年に、Qlik はインシュアテック ハブと提携して、100 のブローカー ネットワークに分析ダッシュボードを統合しました。
• 2024 年、ペガシステムズは、複数の大手保険会社向けに、分析とルールを組み合わせたリアルタイム意思決定エンジンを導入しました。
• 2025 年に、SAP Analytics Cloud は 20 の保険会社の保険契約と保険金請求のデータ モデルを統合し、統合分析を可能にしました。

レポートの対象範囲

この保険市場におけるデータ分析レポートは、保険における分析ソリューションとサービスの世界的および地域的な状況をカバーしています。市場をタイプ別 (ソフトウェア、サービス) およびアプリケーション別 (価格プレミアム、不正行為の削減、顧客インサイト) に分類します。地域分析には、北米 (約 33 ～ 34 %)、ヨーロッパ (約 25 %)、アジア太平洋 (約 30 %)、中東およびアフリカ (約 12 ～ 13 %) のシェアが含まれます。

保険市場におけるデータ分析 レポートのカバレッジ

レポートのカバレッジ	詳細
市場規模の価値（年）	USD 19988.66 百万単位 2025
市場規模の価値（予測年）	USD 41805.33 百万単位 2034
成長率	CAGR of 9.66% から 2026 - 2035
予測期間	2025 - 2034
基準年	2024
利用可能な過去データ	はい
地域範囲	グローバル
対象セグメント	種類別 : サービス ソフトウェア 用途別 : プレミアムの価格設定 不正行為と無駄の防止と削減 顧客の洞察の獲得
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